Las personas naturales que insistan en promover la captación ilegal de dineros o pirámides, podrían perder hasta su patrimonio en caso de encontrarse culpables.

El superintendente de Sociedades, Francisco Reyes Villamizar, dijo a EL NUEVO SIGLO que los individuos que desarrollen este tipo de actividad ilegal podrían perder las propiedades adquiridas antes de invertir en este tipo de negocios, e incluso los bienes heredados también serían embargados para liquidarlos y  resarcir a las víctimas.

En diálogo con este diario, el Supersociedades sostuvo que esto está  establecido en el Decreto 4334 de 2008 y que hasta la fecha más de 30 personas han sido intervenidas por  promover este tipo de esquemas, igualmente le hizo un llamado a la ciudadanía para que se abstengan de hacer inversiones en empresas o sociedades que no estén explícitamente autorizadas por las entidades del Gobierno,  particularmente por la Superintendencia Financiera y de esta manera no poner en riesgo sus finanzas.

“El fenómeno de las pirámides tiene unas características que han venido cambiando con el paso del tiempo, este es un sistema que se ha internacionalizado y existe en muchas partes del mundo, utiliza muchos tecnológicos como la internet, y eso lo vimos el año pasado con el caso de Emgoldex donde se invitaba a las personas a invertir en negocios relacionados con el oro” dijo el funcionario.

EL NUEVO SIGLO: ¿Cuáles son las características de las denominadas pirámides?

 

Francisco Reyes Villamizar: Por lo general la principal característica es que ofrecen unos rendimiento exorbitantes que son totalmente ajenos a lo que es normal dentro del mercado, claramente no se puede obtener un beneficio financiero en el sistema tradicional con las inversiones que se hagan en la banca.

ENS: ¿La mayoría de estas captadoras donde está ubicada?

FRV:La mayoría de estos esquemas muchas veces tiene su domicilio en paraísos fiscales o en lugares apartados de muy difícil acceso, normalmente no están sometidos a controles gubernamentales claros sobre estas empresas.

ENS: ¿Qué sanciones hay para aquellas  personas que promuevan este tipo de negocios?

FRV:Aquella persona que invierta en este tipo de negocios no solamente se expone a perder sus recursos invertidos, sino que además si ayudó a promover este esquema de captación hay sanciones de carácter administrativo y penal.

ENS: ¿Las personas naturales que promuevan  pirámides pueden perder hasta su herencia?

FRV:Sí, así es, si una persona invierte pero además lleva a más personas a que inviertan y se convierte en promotora de este tipo de negocios y no solo puede ser judicializada penalmente sino que corre el riesgo de que sus bienes así sean adquiridos por una herencia, o los tenga antes de que apareciera la pirámide  pueden ser embargados para liquidarlos y resarcir a las víctimas.

Esto está establecido en el Decreto 4334 de 2008, que señala que “personas naturales y jurídicas que atentan contra el interés público, en tanto que por la modalidad de captadores o recaudadores en operaciones no autorizadas tales como pirámides, tarjetas prepago, venta de servicios y otras operaciones y negociaciones, generan abuso del derecho y fraude a la ley al ocultar en fachadas jurídicas legales, el ejercicio no autorizado de la actividad financiera, causando graves perjuicios al orden social y amenazando el orden público, tal como fue expresado en el decreto de Declaratoria de Emergencia, razón por la cual, el Gobierno Nacional debe adoptar urgentes medidas con fuerza de ley que intervengan de manera inmediata las conductas, operaciones y el patrimonio de las personas involucradas y en las de quienes amenazan con desarrollarlas en adelante”.

ENS: ¿Cuántas personas naturales hay intervenidas hasta la fecha?

FRV: Hasta la fecha tenemos el reporte de más de 30 personas  que han sido intervenidas por ser promotoras de estos esquemas.

Sin embargo, también se ha visto el caso donde se interviene  a una sociedad pero debajo hay una cadena de 10 personas naturales.

ENS:¿Por qué las personas siguen cayendo en estos negocios?

FRV:Muchas personas lo que quieren es buscar dinero fácil tratando de obtener grandes utilidades sin mayor esfuerzo,  y confían incautamente sus recursos en este tipo de empresas.

ENS:¿Cree que pese a la caída masiva de pirámides en  el 2008, las personas aún confían en éstas?

FRV:Lamentablemente sí, hay dos cosas, en primer lugar es difícil detectarlas porque en cualquier lugar y página de internet puede aparecer un esquema de captación ilegal de recursos, por otro lado algunas personas siguen creyendo que es mejor obtener muchos recursos sin hacer  mayor esfuerzo dejando de acudir al sistema financiero tradicional.

 

ENS: ¿En lo corrido de este año, cuántas captadoras de dinero se han evidenciado?

FRV:Estamos investigando varias denuncias que nos llegan por quejas de Internet, se está investigando también unas solicitudes de la Superfinanciera, y hay muchas cosas que nuestro grupo de interventores detecta ya sea a través de mensajes o de otros medios.

ENS: ¿Cuántas se están investigando actualmente?

FRV:Aproximadamente estamos investigando diez presuntos esquemas piramidales, el año pasado intervinimos a cinco.

Nos ha sucedido que muchas veces se interviene este tipo de negocios y las partes no se presentan y el trámite queda cerrado porque si no hay reclamaciones no hay lugar para continuar el proceso.

Este año estamos lanzando alertas porque para el Estado representa un gran gasto intervenir este tipo de empresas, hasta que no estemos seguros y no existan denuncias contundentes no podemos entrar en la tarea de hacer una intervención por los altos costos que esto significa.

ENS: ¿Qué les reporta la Superfinanciera?

FRV:En muchas oportunidades la misma Superfinanciera nos reporta captaciones ilegales de recursos para que nosotros hagamos las investigaciones correspondientes.

ENS:¿Cuántas firmas se  intervinieron el año pasado?

FRV:El año pasado se pudieron intervenir cinco esquemas piramidales en todo el territorio nacional.

ENS:¿En cuanto a las víctimas del fondo Premium,  cuándo empezarán a recibir sus recursos?

FRV:En el caso de Premium ya se han hecho devoluciones,  de hecho ya se han repartido más de 19 mil millones de pesos en efectivo, el liquidador que es el sr. Alejandro Rebollo,  tiene otros recursos adicionales y se espera que en las próximas semanas se efectúe un reparto cercano a los 15 mil millones de pesos.

ENS: ¿Hay más recursos para devolver a las víctimas? 
FRV:Hay unos recursos en Curazao que podrían llegar a más de 6 millones de dólares,  existen también bienes inmuebles, apartamentos, casas,  acciones de Fabricato, entre otros activos que se pretenden liquidar con el propósito de bien entregárselos a los afectados o venderlos y con el dinero que se recoja también hacer pagos, la idea es consolidar el mayor monto posible de activos para satisfacer las reclamaciones en la medida de lo posible. 
 ENS: ¿Entre cuántas víctimas será repartido este dinero?

FRV:Hay cerca de 1.200 personas afectadas y con este tercer pago de 15 billones de pesos,  seguramente todos  habrán recibido alrededor de 35 millones de pesos.

ENS: ¿Cuál es el llamado que hace la Supersociedades?

FRV: El llamado que hacemos a los ciudadanos es a abstenerse de hacer inversiones de recursos en empresas o sociedades que no estén explícitamente autorizadas por las entidades del Gobierno,  particularmente por la Superintendencia Financiera, de manera que no exista este riesgo.

¿Qué campaña es la que están haciendo?

FRV:Nosotros queremos hacer una campaña de divulgación para que las personas se abstengan de participar de esos esquemas bajo la advertencia de que no solo puede perder lo que invierte sino que además se puede hacer responsable civil y penalmente por promover esta estructura de captación ilegal de recursos.