Aunque las llamadas “reglas de oro” para lograrla son de vieja data, son muy pocas las personas que las cumplen.

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Actualmente, lo que más necesita un cliente de su banco es que le ayude a construir una salud y un bienestar financiero sostenible. Aunque existen muchas dudas sobre cuál es el valor diferencial que ofrecen estas entidades en medio de las necesidades actuales de tienen los usuarios, los expertos recomiendan claves sencillas que pueden ayudar a cualquier persona a construir hábitos financieros saludables.

Al encontrarnos en un mundo hiperconectado, la tecnología facilita una banca más accesible en tiempo real, lo que está transformando la gestión que los clientes hacen de sus finanzas, pasando de desatenderlas a querer gestionarlas más activamente.

Según un informe de 2017 titulado “La nueva banca, una plataforma al servicio de tu bienestar financiero”, desarrollado por expertos de Indra, existen algunas recomendaciones generales que pueden aportar a mantener una buena salud financiera:

1.     Cuidar el gasto:

Puede parecer recurrente escuchar esta recomendación, pero es necesario tenerla clara como regla de oro: nunca se debe gastar más de lo que se gana para garantizar el primer de una buena salud financiera. Además, es importante darle prioridad al cumplimiento de las responsabilidades financieras principales, como lo son el pago de las facturas, que se recomienda, debe ser total y a tiempo.

2.     Ahorrar:

Una recomendación que, aunque parece difícil, es más fácil de aplicar de lo que se cree. Para lograrlo, es aconsejable disponer de liquidez para cubrir los gastos corrientes durante 6 meses, siendo precavidos ante cualquier situación futura que se pueda presentar. Siempre es indispensable disponer de suficientes ahorros o activos a largo plazo.

3.     Tener capacidad de endeudamiento:

Es importante disponer de ingresos suficientes para cubrir el servicio de la deuda (entendida como los gastos principales + intereses). En algunos casos, contar con una calificación crediticia notable, permite acceder a un endeudamiento “barato”.

4.     Planificar el futuro:

La preparación y la previsión son grandes aliados. Es recomendable disponer de seguros que provean una cobertura amplia pensada para el futuro (seguros de vida, salud, hogar, carro). De igual forma, es importante comprometerse con adquirir un comportamiento que muestre una planificación y organización ante gastos previsibles (estudios, etc.).

Las recomendaciones anteriores se convierten en una enorme oportunidad para que la banca ofrezca nuevos servicios, enseñando y mostrando a los clientes cómo gastar mejor, cómo ahorrar más y, en definitiva, cómo vivir sus finanzas más inteligentemente.
Indra es una de las principales compañías tecnológicas del país y opera desde 1995. Cuenta con más de 2 mil profesionales y oficinas en las ciudades de Bogotá, Barranquilla y Medellín, así como con dos Centros de Producción de software, en Bogotá y Pereira, y un Centro de Excelencia Cloud en Bucaramanga.

Para acceder al informe completo de “La nueva banca, una plataforma al servicio de tu bienestar financiero”, ingresar aquí: http://www.indracompany.com/es/informebanca2017

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