La Superintendencia Financiera advierte al público en general sobre tres modelos de negocios con características de un típico esquema piramidal y sobre tres firmas que se presentan falsamente como vigiladas por esta Entidad.

Se reitera a la ciudadanía que los esquemas piramidales constituyen una de las modalidades de captación y recaudo NO autorizado de recursos del público en forma masiva.

Es importante recordar que tanto la persona que recibe el dinero, como la que se vincula, haciendo el aporte e invitando a las demás para que así mismo se inscriban están incurriendo en una captación NO autorizada de dineros del público, lo que acarrea consecuencias en materia administrativa y penal.

Se advierte   que en la actualidad, las “pirámides” están operando mediante el uso de mecanismos que NO permiten a los afectados identificar a la persona ante la cual pueden reclamar o contra quien formular las denuncias, toda vez que emplean sitios virtuales para el envío de las invitaciones, de los datos de las personas a las cuales deben entregar su dinero y la forma como deben hacerlo.

La Superintendencia Financiera hace un llamado a la ciudadanía para que no caiga en negocios que prometen altos rendimientos o ingresos exorbitantes, ya que corren el riesgo de quedar incursos en una actividad ilegal y ser partícipes de esquemas piramidales. 

Negocios con características de típico esquema piramidal

• “PC7”

Este negocio NO autorizado se promociona y opera a través del correo electrónico produccioncolombia7@gmail.com. Presenta características de un típico esquema piramidal, toda vez que en el documento ofrecido a terceros los invita a entregar $100.000 y los datos de dos personas que hagan el mismo procedimiento. El dinero se envía mediante plataformas ajenas al sistema financiero y debe entregarse a la persona que el administrador informe a través de un mensaje en dicha aplicación.

Los supuestos rendimientos que ofrecen provienen únicamente de la participación de más personas en el esquema piramidal, el cual está dividido en niveles que tienen una duración de 12 días, al cabo de los cuales los vinculados supuestamente reciben los rendimientos.

• “COSECHA 8.1”

Se promociona y opera a través de la plataforma “Whatsapp” y constituye un típico esquema piramidal ya que en la información que difunde a través de esta aplicación invita a entregar $100.000 y los datos de dos personas que realicen la misma operación. Los recursos se deben entregar a la persona que el administrador informe a través de un mensaje instantáneo.

Al vinculado le ofrecen supuestos rendimientos que provienen únicamente de la participación de más al esquema piramidal. Además se deben crear grupos de referidos para que puedan acceder a los siguientes niveles y, supuestamente, obtener más rendimientos. 

• “DMG”

Tal y como se ha hecho en el pasado, se reitera a la ciudadanía que DMG o cualquier nombre similar con el que se presente, NO se encuentran sometidas a la inspección, control y vigilancia de la Superintendencia Financiera, razón por la cual, “DMG” o sus similares no tienen autorización para ofrecer en Colombia ninguna clase de productos o servicios financieros, entre los cuales se encuentra la recepción de recursos del público en forma masiva y habitual.

En este caso se hace referencia al modelo de negocio denominado “DMG” el cual, además de anunciarse como vigilado por esta Superintendencia, sin que esto corresponda a la realidad, hace recordación de una captadora ilegal de dineros mediante el empleo parcial del nombre de la misma.

Este modelo de negocio se promociona a través de volantes publicitarios en los cuales se puede observar que promete ganancias entre el 100% y el  200% a las personas que participen en la operación, siempre y cuando se comprometan a referir a más personas que, a su vez, entreguen sus recursos, hecho que configuraría un típico esquema piramidal, dado que los supuestos rendimientos sólo provendrían de la vinculación de más personas y éste estaría sujeto al monto inicial de la inversión.

Falsos vigilados

La Superintendencia Financiera advierte al público sobre las firmas que NO están sometidas a su vigilancia y supervisión, ya que NO están autorizadas para captar recursos del público en forma masiva y habitual bajo ninguna modalidad.

En algunos casos estas firmas NO vigiladas emplean nombres similares o denominaciones propias de las entidades que sí están bajo la inspección, vigilancia y control de esta Superintendencia para generar confusión entre la ciudadanía.